Panama: Macro-onderneming investeerder

Toelating en wettelijke basis

Decreto Ejecutivo 320/2008, art. 185–189, Gaceta 26104; officiële categorie Inversionista de Macroempresa. Panama Digital bevat de checklist. [Gaceta / Panama Digital]

Algemene immigratiedocumenten

1. Stel een bevoegde Panamese advocaat aan en bereid de aanvraag en notariële volmacht voor. Controleer de actuele SNM-checklist vóór ondertekening of vertrek. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Lever een volledige leesbare paspoortkopie met de door SNM vereiste waarmerking of persoonlijke overlegging; controleer de toepasselijke geldigheidsregels. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
3. Vraag een strafbladverklaring uit het relevante land van herkomst of verblijf aan, met apostille of consulaire legalisatie indien vereist. Laat de advocaat bevoegde instantie en geldigheid bevestigen. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
4. Verzamel een gezondheidsverklaring van een bevoegde zorgverlener in Panama, drie pasfoto’s en de beëdigde verklaring van persoonlijke gegevens. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
5. Bewaar originelen, gewaarmerkte kopieën en bewijs van rechtmatige immigratiestatus. Toestemming om binnen te komen is geen verblijfsvergunning of automatische werkvergunning. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Categoriespecifieke checklist

1. Investeer minimaal B/.160,000 per aanvrager in volledig volgestorte aandelen op naam; bewijs daadwerkelijke investering, niet alleen toegestaan kapitaal. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Registercertificering, oprichtingsstukken en vereiste bewijzen van aandeelhouders-/bestuurderspositie van de aanvrager. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
3. Aandelenregister/-boek en certificaten die aandelen op naam, eigendom en volledige volstorting aantonen. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
4. Verklaring van bevoegde CPA over investering en financiële stukken volgens de officiële checklist. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
5. CSS-loonadministratie voor minstens vijf voltijdse Panamese werknemers per aanvrager, elk tegen ten minste het wettelijke minimumloon. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
6. Belastingaangiften, exploitatiestukken en fiscale/CSS-verklaringen van goede standing waar vereist, passend bij echte bedrijfsactiviteit. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
7. Bewijs rechtmatige herkomst, overboeking en eigendom van kapitaal; stem bankstukken, aandelen en boekhouding af. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
8. Eerst twee jaar voorlopig verblijf; permanent verblijf vraagt een nieuwe aanvraag en blijvende voorwaarden, geen automatische omzetting. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
9. Art. 186–189: aanvrager enige houder van aandelen voor eigen minimuminvestering. Notariële secretaris-/penningmeesterverklaring van betaalde aandelen, niet door aanvrager getekend, plus eigen notariële kapitaal-/aandelen-/activiteitenverklaring. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
10. SNM RP3: CSS-gewaarmerkte loonbetaling binnen drie maanden vóór aanvraagmaand, actuele CSS-good-standing en functies/werkzaamheden personeel. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
11. Minimaal drie investeringsbewijzen op bedrijfsnaam inclusief verplichte bankverklaring buitenlandse transfer: gewaarmerkte stortingen, gecontroleerde jaarstukken, bedrijfspandaankoop, CPA-kosteninventaris of douanestukken. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
12. Minimaal drie bestaans-/locatiebewijzen op bedrijfsnaam: handelshuur, recente nutsfacturen, ITBMS of gemeentebelasting naar gelang situatie, plus exploitatiemelding. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
13. Art. 187: extra B/.2,000 per gezinslid, mogelijk bewezen met lokale bankreferentie; onderhoudsbrief, verwantschap, woonadres en relevante ongehuwd-/studiebewijzen. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Voorwaardelijke documenten

1. Meerdere investerende aanvragers verhogen de kapitaal- en personeelseis per persoon. Bespreek structuur en werknemerstoerekening met advocaat en accountant. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Bestaande aandelen: vooruitbetalingsbewijs vermogenswinstbelasting en koopcontract. Operationeel bedrijf: belastingaangifte/good-standing; nieuw: jaarlijkse franchisebelasting en RUC-inschrijving. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
3. Art. 190 en SNM RP3 permanente fase: eerdere eisen behalve strafblad/cheques plus fiscale good-standing bedrijf, aangiften/bewijzen, Planilla 03 en actuele CSS-good-standing. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Gezinsleden

1. Voor een toegelaten partner of kind zijn huwelijks- of geboorteakten, verwantschapsbewijs, paspoorten en eventuele bewijsstukken van leeftijd, studie of financiële afhankelijkheid nodig. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Elk gezinslid moet aan de toepasselijke controles en formaliteiten voldoen. Extra inkomen, investering of overheidskosten verschilt per route; neem bedragen niet over uit een andere categorie. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Documentformaliteiten en rechtmatige middelen

1. Buitenlandse openbare documenten kunnen een apostille of consulaire legalisatie vereisen; niet-Spaanse documenten vragen een aanvaarde beëdigde Spaanse vertaling. Bespreek particuliere stukken en bevoegdheid van vertalers met uw advocaat. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Geldigheid hangt af van document en categorie. Ga niet uit van een algemene termijn van zes maanden; controleer de actuele SNM-instructies. De MICI-certificering voor de gekwalificeerde investeerder geldt drie maanden. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
3. Bereid bankafschriften, overschrijvingen, belastingaangiften en waar nodig verkoop-, erfenis- of bedrijfsinkomensbewijzen voor. Kapitaal en eigendom moeten traceerbaar zijn; een banksaldo alleen bewijst geen rechtmatige herkomst. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Aanvraagprocedure

1. De advocaat controleert nationaliteit, gezin, immigratiestatus en de precieze investerings- of pensioenroute voordat geld wordt vastgelegd. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
2. Verzamel gewaarmerkte documenten en financiële bewijzen, verkrijg vereiste investerings- of pensioencertificaten en dien een volledig dossier bij SNM in. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
3. Beantwoord verzoeken om aanvulling. Goedkeuring, afgifte van een verblijfskaart en afzonderlijke werktoestemming zijn beslissingen van bevoegde instanties. [SNM / Gaceta / Panama Digital]
4. Bij een voorlopige fase van twee jaar moet u aan de voorwaarden blijven voldoen en tijdig permanent verblijf aanvragen. Investeringsbehoud en jaarlijkse toetsing voor de gekwalificeerde investeerder blijven afzonderlijke verplichtingen. [SNM / Gaceta / Panama Digital]

Veelgestelde vragen

Is dit een SEDI-visum voor kleine bedrijven?

Nee. De B/.160,000-route onder art. 185–189 is officieel de macro-onderneming-investeerderscategorie.

Kan ik dit voor de prijs van eigen middelen kopen?

Nee. Er is geen geprijsde macro-ondernemingsdienst. Vraag een offerte; vervang dit niet door een product van een andere categorie.

Officiële bronnen

• https://www.panamadigital.gob.pa/InformacionTramite/solicitud-de-permiso-de-residente-permanente-como-inversionista-de-macroempresa
• https://www.migracion.gob.pa/wp-content/uploads/2026/04/RP3.pdf
• https://www.gacetaoficial.gob.pa/pdfTemp/26104/12594.pdf
• https://www.migracion.gob.pa/home/procesosmigratorios/permisosmigratorios/
• https://www.migracion.gob.pa/formularios/